联合浮动优势、中付支付等四单位吃中央银行罚

《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条规定:有违反规定将境内外汇转移境外,或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的,由外汇管理机关责令限期调回外汇,处逃汇金额30%以下的罚款;情节严重的,处逃汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

2018年4月,通联支付安徽分公司因为违反收单业务相关法律制度规定,被监管部门作出“责令限期改正,并处6万元罚款”的决定。2018年8月,通联支付因违反银行卡收单业务管理规定及非金融机构支付服务管理规定被中国人民银行重庆营业管理部罚款人民币3万元。

去年 6 月,中付支付科技有限公司武汉分公司因违反银行卡收单业务管理规定,被人民银行武汉分行处以警告并处罚款 10 万元,作出行政处罚日期为 2018 年 6 月 4 日。此前 2017 年 9 月 26 日,中付支付科技有限公司因违反支付结算管理规定,被人民银行深圳市中心支行处以人民币 12 万元罚款,作出该行政处罚决定日期是 2017 年 9 月 20 日。

2019年最大罚单系汇潮支付因违反反洗钱法被罚630万

2016年8月5日,易宝支付因违反相关清算管理规定,中国人民银行营业管理部对其给予警告,没收其违法所得约1059.2万元,并处以违法所得4倍的罚款约4236.9万元,共计罚没5296.1万元。2016年5月,易宝支付因违反支付结算管理规定,被央行处以4万元罚款。2015年4月,易宝支付因违反非金融机构支付规定,央行令其限期改正,并罚款人民币4万元。

2017年9月,通联支付因违反支付业务规定,被中国人民银行上海分行处以罚款3万元。2017年12月通联支付因违反银行卡收单业务相关法律制度规定被人民银行哈尔滨中心支行处以2万元罚款。

中付支付因违反银行卡收单业务相关规定,被给予警告,没收违法所得 161800.86 元,并处 55 万元的罚款。

2019年5月7日,汇潮支付存在“未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定保存客户身份资料;未按照规定报送可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易”的行为,违反了《中华人民共和国反洗钱法》相关规定,被中国人民银行上海分行罚款合计人民币630万元。

(责任编辑:解絢)

中国人民银行西安分行2019年3月公布对通联支付的行政处罚决定。(西银)罚字〔2019〕第1号显示,通联支付陕西分公司客户风险评级管理制度落实不到位,未对商户代付业务的真实背景、用途进行详细了解,为陕西智购网络科技有限公司提供的代付业务明显与商户经营业务不符。中国人民银行西安分行对通联支付陕西分公司客户风险评级管理制度落实不到位,代付业务客户与其经营业务不符的违法行为,罚款人民币3万元。

《每日经济新闻》记者注意到,此次被罚的第三方支付机构中,联动优势、中付支付、海科融通都曾 " 吃 " 过人民银行罚单,联动优势更是被开出千万级罚单。

中国网财经2019年6月18日 2019年已经过半,中国网财经记者盘点统计了2019年上半年支付机构被罚的情况。据国家金融与发展实验室支付清算研究中心连续第七年发布《中国支付清算发展报告》,据初步统计,2018年共发布十余份监管文件,开出百余份罚单,累计罚额是上一年罚额的近7倍,即比2017年增长近6倍。中国支付网统计数据显示,截至2019年上半年6月4日,央行及分行共对支付机构共开出54张罚单。

国家外汇管理局网站今日公布的国家外汇管理局北京外汇管理部行政处罚信息公开表显示,易宝支付有限公司于2015年7月至2017年8月期间存在超限额购付汇的违法行为,违反了《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》第九条的规定。根据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条的规定,国家外汇管理局北京外汇管理部对其处以处36.067万元人民币罚款。

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《每日经济新闻》记者注意到,春节以来人民银行已开出数个罚单,而此次被罚的四家机构中多家也不是第一次 " 吃 " 人民银行罚单。

对此,中国支付网创始人刘先生告诉记者:“从罚款看,今年最大的一笔处罚是汇潮支付的630万元,目前尚无超过千万元的罚单,该笔罚单主要是从反洗钱的角度给予了支付机构严厉的处罚,这是支付机构最为薄弱的环节,也是风险和投诉最高的领域。除了可以让违规机构得到教训外,也会让其他从业机构得到警示。”

《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》第九条规定:支付机构参与跨境外汇支付业务试点,除另有规定外单笔交易金额不得超过等值5万美元。对于交易完成情况核查不充分或未按规定对相关商户执行货物贸易名录企业分类管理等的支付机构,外汇局可将其单笔交易限额下调至等值1万美元。

以下为原文:

图片来源:摄图网

据记者不完全统计,付临门支付有限公司旗下三家分公司共收3张罚单被罚款60万。该公司河北分公司天津分公司皆因违反银行卡收单业务管理规定被罚,大连分公司被罚缘由为违反支付业务规定。

2019年2月26日,易宝支付因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,被中国人民银行北京营业管理部给予警告,没收违法所得446.43万元,并处以约496万元罚款,罚没总额合计942.43万元。同时,易宝支付一名相关责任人因违反清算管理业务规定被给予警告,并处以10万元罚款。

原标题:通联支付年内三度违法遭罚 4年收11罚单遭罚没1640万

去年 8 月 6 日,联动优势因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,被人民银行营业管理部给予警告,没收违法所得 1207.92 万元,并处罚款 1216.92 元,合计处罚金额 2424.84 元。同年 7 月 25 日,因违反规定将境内外汇转移到境外,联动优势被国家外汇管理局北京外汇管理部开出 215.05 万的罚单。去年 2 月 13 日,因违反银行卡收单业务相关法律制度规定,联动优势安徽分公司被人民银行合肥中心支行责令限期改正,给予警告并处 6 万元罚款。

随行付及其分公司共收两张罚单,皆因违反反洗钱法相关规定遭百万以上罚款,被处罚款共计761万元。具体来看,随行付支付有限公司违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定,被处以合计590万元的罚款,两名相关责任人被处共计31万元罚款。其山西分公司因违反有关反洗钱规定的行为被央行太原中心支行处以罚款128万元,同时责令该公司给予相关责任人员纪律处分,并对相关责任人员共处以罚款12万元。

2014年9月,易宝支付因未落实特约商户实名制、交易监测不到位、风险事件处理不力,央行令其全国范围内停止接入新商户,撤离7个省的收单业务。2016年8月12日,在央行披露的非银行支付机构《支付业务许可证》准予续展公告中,易宝支付有7个省市的收单业务资格被取消,而原本,易宝支付的银行卡收单业务的范围是全国。公告中提及,根据《中国人民银行关于2014年银行卡收单业务专项检查情况的通报》(银发〔2014〕267号),易宝支付就被停止了在河南省、江西省、吉林省、上海市、深圳市、湖南省、浙江省(不含宁波市)开展银行卡收单业务。

《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》(汇发[2019]7号)第九条规定:支付机构参与跨境外汇支付业务试点,除另有规定外单笔交易金额不得超过等值5万美元。对于交易完成情况核查不充分或未按规定对相关商户执行货物贸易名录企业分类管理等的支付机构,外汇局可将其单笔交易限额下调至等值1万美元。

今年 2 月,北京海科融通支付服务股份有限公司广西南宁分公司因存在违反非金融机构支付服务管理、银行卡收单业务相关法律制度规定的行为,被人民银行南宁中心支行给予警告并处以罚款 16 万元。

2019年1月21日,易联支付有限公司因违反支付结算管理规定被中国人民银行广州分行警告并没收违法所得163万元,并处罚款187万元,合计罚没350万元。

以下为原文:

《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条规定:有违反规定将境内外汇转移境外,或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的,由外汇管理机关责令限期调回外汇,处逃汇金额30%以下的罚款;情节严重的,处逃汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

四机构合计被罚 176 万元

易宝支付有限公司于2019年2月26日被中国人民银行营业管理部开出截至目前2019年的最高额罚单,因违反《中华人民共和国中国人民银行法》和《非金融机构支付服务管理办法》相关规定,被中国人民银行营业管理部给予警告,没收违法所得446万元,罚款金额合计496万元,罚没总额合计942万元。相关责任人被警告并罚款合计10万元。

据中国经济网记者不完全统计,易宝支付自2014年以来,至少收到9次罚单,今年就已经达到了3次。合计遭没收违法所得1505.63万元,罚款4870.97万元,罚没共计6376.60万元。

2018年10月15日,通联支付四川分公司因违反银行卡收单业务相关规定,央行成都分行对其作出了罚款人民币9万元的决定。同年10月,通联支付还曾因为违反支付业务规定,被监管部门处以罚款人民币33万元。

具体来看,联动优势因违反银行卡收单业务相关规定,被给予警告,没收违法所得 10952.73 元,并处 50 万元的罚款。

属同一机构的分公司因相同违规行为被罚

2018年6月29日,易宝支付因未按照规定进行国际收支统计申报的;未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料而被国家外汇管理局北京外汇管理部处以责令改正、警告、罚款14万元等处罚。2017年2月4日,中国人民银行武汉分行发布“武银罚字〔2017〕第1号”行政处罚。处罚决定书显示,易宝支付有限公司湖北分公司因违反银行卡收单业务相关法律制度规定,被中国人民银行武汉分行作出警告,并处罚款20万元的行政处罚决定。

此外,通联支付还是各监管机构处罚名单上的“常客”。据中国经济网记者不完全统计,仅今年年内,这就已是通联支付收到的第3张罚单,而近几年来,通联支付已累计收到至少11张罚单。共计遭没收违法所得303万元,被罚1337万元(相关责任人被罚不计入),罚没合计1640万元。

近日,人民银行成都分行公布两则行政处罚信息,共 4 家机构合计被罚 176 万元。

据记者不完全统计,处罚缘由标为违反《银行卡收单业务管理办法》以及相关规定的机构最多,为16家。其次是违反《非金融机构支付服务管理办法》被罚的有13家,标为违反支付业务规定被罚的10家,违反清算管理规定被罚的有7家,违反有关反洗钱规定的是4家。

据易宝支付官网显示,易宝支付成立于2003年8月,2011年5月获得央行颁发的支付牌照,2016年5月实现续展成功。业务类型包括:互联网支付、移动电话支付、银行卡收单。

2019年8月28日,中国人民银行上海分行行政处罚信息公示(上海银罚字〔2019〕20号)显示,通联支付存在违反支付业务规定的违法行为,中国人民银行上海分行对其共计处以罚款73万元。

春节以来,人民银行已开出数个罚单。2 月末,人民银行营业管理部公布了一系列罚单,受罚对象中,就有 4 家是第三方支付机构,包括网银在线科技有限公司、易宝支付、北京和融通支付科技有限公司、北京爱农驿站科技服务有限公司,4 家被罚公司的违法行为类型均为违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,合计被罚没约 1937 万元。

北京海科融通支付服务股份有限公司旗下两分公司收2张罚单共被罚没80.6万元。成都分公司和广西南宁分公司皆违反了银行卡收单业务相关规定。

2019年2月1日,易宝支付浙江分公司因未按规定履行客户身份识别义务和未按规定报送可疑交易报告被中国人民银行杭州中心支行共罚款60万元,并对易宝支付1名相关责任人员处以2万元罚款。

据中国经济网记者查询发现,通联支付成立于2008年10月,是中国万向控股、上海国际集团、用友软件、上海国和基金等机构共同出资设立的一家综合性支付服务企业,总部位于上海,注册资本金为14.6亿元人民币。

海科融通因违反银行卡收单业务相关规定,被给予警告,没收违法所得 96238.31 元,并处 55 万元的罚款。以上三机构作出行政处罚决定日期均为 3 月 4 日。

2019年3月1日,随行付支付有限公司存在“未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户” 的行为,违反了《中华人民共和国反洗钱法》相关规定,被中国人民银行营业管理部处以合计590万元罚款。该公司两名相关责任人被处以共计31万元罚款。

国家外汇管理局网站今日公布的国家外汇管理局上海市分局行政处罚信息公开表(上海汇管罚字[2019]3122191102号)显示,通联支付网络服务股份有限公司(以下简称“通联支付”)存在分拆交易办理超过单笔交易限额的留学费用支付的违法事实,违反了《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》(汇发[2019]7号)第九条的规定。根据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条的规定,国家外汇管理局上海市分局对其处以人民币2067元的罚款。

除此之外,平安银行成都分行因未按规定报送可疑交易报告被处以人民币 16 万元罚款,作出行政处罚决定日期为 3 月 5 日。

据记者不完全统计,罚没金额位列前五的有易宝支付有限公司、北京爱农驿站科技服务有限公司、汇潮支付、随行付支付有限公司、易联支付有限公司。

2014年1月1日至2015年10月12日,通联支付未履行客户身份识别义务,处以30万元罚款;未对交易进行监测、分析和报送可疑交易报告,处以30万元罚款;未按照要求与身份不明的客户进行交易,处以35万元罚款。另对通联支付一名相关责任人员处以6.5万元罚款。

多家机构屡次被罚

编辑:张明江 )

2016年7月,通联支付网络服务股份有限公司因违反银行卡收单业务相关法律制度规定没收违法所得303万元,并处以罚款1110万元。并对负有直接责任的通联支付副总裁陈某某、湖北分公司总经理陈某某、厦门分公司总经理张某某、新疆分公司总经理王某某、北京分公司副总经理方某给予警告,并各处5万元罚款。

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此外,银盛支付服务股份有限公司旗下天津分公司和陕西分公司共收2张罚单被罚款共计14万元。中付支付科技有限公司南京分公司和成都分公司共收2份罚单被罚没96万元。深圳瑞银信信息技术有限公司南京分公司和青岛分公司共收2张罚单被罚共计34万元。

每日经济新闻

2019年2月22日,北京爱农驿站科技服务有限公司因违反《中华人民共和国中国人民银行法》和《非金融机构支付服务管理办法》相关规定,被中国人民银行营业管理部没收违法所得318万元,罚款金额合计415万元,罚没总额合计734万元,相关责任人被警告并罚款合计10万元。

杉德支付网络服务发展有限公司两分公司共收2张罚单,被罚共计49万元,被罚的江西分公司和河北分公司都违反了银行卡收单业务管理规定。

福建国通星驿网络科技有限公司旗下分公司收2张罚单共计被罚16万元,其河北分公司和天津分公司皆违反《银行卡收单业务管理办法》相关规定被责令限期整改并处以罚款。

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TAG标签: 中国 业务
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